来源:上海证券报   文章作者:郑焰


  高收入阶层中有超过20%的人群有收藏艺术品的习惯。其中藏品的价值大约占其全部资产的5%,即整个高收入阶层约可支付超过其资产的1%投入艺术收藏。民生银行算了一笔账:“假设全国个人储蓄总额中16万亿元中有50%属于高收入阶层,则意味着至少每年800亿元资金在理论上是可以用于投资艺术品的。但目前,市场吸纳的资金应该在100至200亿之间。”200亿与800亿,其中的差距与诱惑力不言而喻。

  在收益方面,民生银行的“艺术品投资计划”1号产品预期客户年纯收益在18%左右。算上3%-5%的交易成本,则意味着该产品年收益需超过35%,服务提供方才能赢利。“我们有这个信心。”民生银行的产品经理和投资顾问纷纷表示。

  6月29日,民生银行在上海举行了一个小型的产品宣讲会,为它的“艺术品投资计划”1号产品摇旗呐喊。这是一个由民生银行、艺术顾问投资公司与信托公司三方组成的银行理财计划,计划在未来两年间投资于中国当代艺术品与近现代书画作品。由此,中国第一只银行系艺术品投资基金正式步入募资阶段,该产品将于7月18日进入封闭期。

  台湾商人徐先生从他的投资顾问处得知了这一产品。“我对艺术品领域很感兴趣,并有些零散的投资。艺术品市场近些年上升势头非常迅猛,这又是国内第一个由银行推出的艺术品投资理财计划。”他这样表述自己前来参会的理由。

  事实上,一飞冲天的艺术品投资市场,已经成为全球投资基金炙手可热的追逐目标。而上升势头迅猛的中国市场,更是其中的宠儿。中国基金是荷兰银行向其客户大力推销的一种艺术基金,该基金的存续期间为5到7年,所寻求的投资人投资额在25万美元以上,其获利的预期是每年产生12%至15%的利润。今年七月,美国还将推出一只专注于艺术品领域的对冲基金。如今,中国造的投资产品也将参与到这一领域的追逐中。   

  永远驱利

  8年前,当代艺术家张洹的摄影作品很难吸引人们的注意,作品也只标价100美元;待到2004年,他的一个摄影系列已能卖到2万美元左右。2006年春拍,他那张记录“鱼塘出水”行为艺术的摄影作品更是以7.8万美元的高价卖出。张洹绝非个案。有数据显示,仅在过去的18个月间,中国当代艺术价格集体向上飙升3倍。

  “资金具有永远的驱利性,”民生银行对《上海证券报》表示,“我们的产品研发团队每天都在寻求具有高回报的投资领域,都在思考具有操作性的运作模式。经过调研,我们发现艺术品投资领域可以说是‘一本万利’的产业。”

  以中国嘉德拍卖行为例,2003年之前,一般每场拍卖成交额不超过千万元人民币。2003年度春、秋两场则分别达到1940万元人民币和1458万元人民币。接下来更是以每场40%、83.4%、105%的增长率高速攀升,并于2005年秋首次突破亿元大关。同时,2005年全球范围拍卖会成交金额也较上一年度增长15%,达22亿英镑。“艺术品市场正在经历前所未有的牛市。”民生银行艺术投资顾问伍进表示。

  “尽管价格飙升,但同国际相比,中国当代艺术品还相对便宜。”艺术投资顾问表示。欧美前40位的当代艺术家作品平均价格在50万到500万美元之间,而中国顶尖当代艺术家的作品则只有其1/5到1/10。中国艺术品拍卖市场在经过2006年盘整,于2007年又步入新的增长阶段。表示对最近几年的艺术品市场继续保持信心。

  在飞速增长的同时,中国艺术品市场也以假拍,泡沫化等问题备受争议。“正因如此,所以更需要专家进行集合理财。我们有能力对此类现象进行分辨。”伍进表示。

  事实上,作为财富集中地,银行与艺术品市场的渊源长久。世界上每一家著名美术馆背后,都站着一家著名银行。比如纽约大都会博物馆与JP摩根,古根海姆博物馆与柏林银行等等。

  瞄准富人

  民

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