来源:金融投资报   文章作者:周姝妤


    备受关注的中国民生银行——非凡理财“艺术品投资计划”产品,自发行到2009年8月终于顺利完成,神秘的面纱于近日被揭开,投资该产品的客户2年期限共获得税后净收益25%,年化收益达到12.75%,远远高于这两年来一般的基金收益。这是我国第一只由银行推出的参与艺术品市场交易的产品,并且经受住了“金融风暴”的考验。这预示着,以后“门外汉”们靠银行进入艺术品投资领域,有可能成为一条捷径。

 

    高价介入依然获利

    众所周知,中国艺术品市场自2003年的“非典”过后迎来了一个“井喷”时期,油画、中国字画以及中国当代艺术等艺术品的价格呈现出飙升的态势,而到了2007年春季,艺术品市场实际上已经处于了高位盘整时期。就在此时,民生银行推出了艺术品投资计划。当年底,突然爆发了世界性的“金融风暴”,沉重打击了全世界的艺术品市场,而中国的艺术品市场也未能置身事外。这看似生不逢时的民生银行“艺术品投资计划”产品,却在今年夏天给我们了一个不小的惊喜:民生银行这项理财计划经过两年的运作,在今年的7月底进行了收益结算,从结果来看,该投资的年收益率为12.75%,两年的绝对理财收益率为25.5%,远远高于一般的基金收益,这个“高位介入,收益非凡”的结果,让所有人眼前一亮,是不是标志着中国艺术品市场大有可为呢?

    “受金融危机影响,去年艺术品市场的流动性降低,拍卖的价格当然也受到了影响。”民生银行成都分行首席理财师蔡潼表示,虽然产品发售的时候宣称投资收益上不封顶,但是在当前的大环境下,能获得超过10%的年化收益,民生方面是比较满意的。

    艺术基金代客投资

    如今,在全球金融危机的背景下,许多投资者将多元化投资视做规避风险的路径,而艺术品投资更引起了众多投资者的兴趣。但由于艺术品投资门槛颇高,目前只有私人银行才“敢”初步涉及这一领域。民生银行的这款“艺术品投资计划”最低投资金额必须达到100万元,并且要以10万元的整数倍递增,属于标准的高端理财产品。该产品的投资标的集中在中国当代书画板块,引入艺术顾问公司,进行专业性投资安排,为客户提供参与艺术品投资的机会。民生银行相关人士表示,由于艺术品投资具有专业性高、投资期限长、流动性较低、投资回报高、市场敏感性较大等特点,首次出现的艺术品挂钩产品选择了限额私人高端定向发售的形式,即以100万元为投资门槛。

    “简单来说,就是通过募集资金成立投资基金,通过专业人士对艺术品进行买卖,从中获取增值价值。”蔡潼介绍,银行通过募集资金成立艺术品投资基金,然后通过专业人士及公司投资艺术品,对于个人投资者来讲有很多好处。一方面,专业公司的投资可以弥补个人投资者在专业知识上的不足,降低投资风险;其次,100万元的起始投资额,实际上对于艺术品投资金额还是较小,而客户可以通过银行产品来参与更大宗的投资。

    事实上,外资银行早在上个世纪就参与到艺术品投资领域,例如瑞士银行在世界各地搜罗最好的艺术品,从事收藏交易,此举直接影响着国际艺术品交易的价格。据了解,外资银行介入艺术品市场主要有两种方式:一是购买具有增长潜力的艺术品,作为银行自己的投资或收藏;二是将艺术品交易纳入到私人银行业务和财富管理计划之中,作为代客业务。

  银行扎堆艺术圈

    其实,在2007年民生银行高调推出“艺术品投资计划”后,艺术品投资与金融业的联姻便开始渐渐浮出水面。记者了解到,国投信托6月

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